Если у вас есть счета в Revolut, PayPal, Wise (Transferwise) или других финтех-компаниях, зарегистрированных за пределами Болгарии, важно знать, что они подлежат обязательному декларированию в Болгарском народном банке (БНБ).
Кто обязан декларировать счета?
Если ваш счет используется для коммерческой деятельности, будь то индивидуальное предпринимательство или компания, вы обязаны его задекларировать в течение 15 дней после открытия. Если счет используется исключительно в личных целях (например, для покупок, перевода средств друзьям или родственникам и оплаты подписок), подавать данные в БНБ не требуется.
Как подать декларацию?
- Лично в офисе БНБ (в двух экземплярах, один с отметкой о принятии остается у вас)
- Через курьерскую службу (также в двух экземплярах)
- Электронно (если доступен такой способ)
Как часто нужно отчитываться?
После регистрации счета в БНБ необходимо ежеквартально подавать отчет о движении средств.
Сроки сдачи отчетов:
- До 20 числа месяца, следующего за кварталом (январь, апрель, июль, октябрь)
- Отчет за 4-й квартал – до 25 января следующего года.
Что будет, если не задекларировать коммерческий счет?
Штрафы и санкции за неисполнение этого требования могут быть весьма неприятными, особенно для бизнеса.
Если у вас есть коммерческие счета в Revolut, PayPal, Wise или других финтех-компаниях, ваш счет подлежит декларированию. Не откладывайте подачу документов!
