Болгарский закон о рынках криптоактивов: что нужно знать

Важно отметить, что новый закон ориентирован на регулирование бизнеса и посредников: на обычных пользователей, покупающих, хранящих и продающих криптовалюту, он не распространяется. Таким образом, обычные пользователи могут покупать, хранить и продавать криптоактивы, пользоваться услугами лицензированных бирж и делать переводы криптовалюты через лицензированных провайдеров.

Тем не менее, ожидается, что обычные пользователи после принятия закона могут столкнуться с большим количеством проверок и требований идентификации при переводах. С другой стороны, при использовании легальных сервисов права пользователей будут защищены лучше, чем прежде.

Изменения для посредников

Цели нового закона:

• защита интересов владельцев криптоактивов и клиентов поставщиков услуг в этой сфере;
• развитие прозрачного, стабильного и эффективного рынка криптоактивов;
• создание условий для поддержки инноваций и добросовестной конкуренции на рынке криптоактивов.

Главный надзорный орган — Комиссия по финансовому надзору (Комисия за финансов надзор), которая контролирует соблюдение требований регламентов ЕС, выдает и отзывает лицензии поставщиков криптоуслуг , а также принимает решения по требованиям DORA.

До принятия закона реестр лиц, предоставляющих услуги по обмену между виртуальными валютами и признанными средствами платежа, а также услуг по хранению кошельков (публичен електронен регистър на лицата, които предоставят услуги по обмяна между виртуални валути и признати валути без златно покритие, и на доставчиците на услуги за съхранение на портфейли), велся НАП на основании закона о мерах против отмывания денег. С момента вступления закона в силу реестр стала вести Комиссия по финансовому надзору.

Компании, зарегистрированные в реестре НАП, могут продолжать работу без лицензии до 01.07.2026 года. После этого работа без лицензии будет запрещена. Таким образом, до конца июня 2026 года необходимо получить лицензию CASP. Кроме того, в случае изменений данных компании необходимо в течение 14 дней сообщить о них Комиссии по финансовому надзору (за это взимается пошлина 200 левов).

Тем, кто только планирует начать бизнес в этой сфере, необходимо сразу получать лицензию и регистрироваться в Комиссии по финансовому надзору.

Запреты и штрафы

Закон запрещает:

• публичное предложение «прочих» криптоактивов без процедуры MiCA;
• выпуск ART без лицензии MiCA;
• оказание услуг с криптоактивами без лицензии CASP;
• переводы криптоактивов без указания данных отправителя и получателя;
• несоблюдение требований операционной устойчивости (DORA).

В случае нарушений Комиссия по финансовому надзору может запретить определенные операции, приостановить или отозвать лицензию, потребовать удалить или заблокировать интерфейсы или контент. Штрафы для физических лиц могут быть от 1000 и до нескольких миллионов левов. Для юрлиц и CASP также возможны санкции до десятков миллионов левов или до 15% от оборота.