Деклариране на сметки във финтех компании: какво трябва да знаете?

Кой е задължен да декларира сметки?

Ако сметката ви се използва за търговска дейност, независимо дали като едноличен търговец или като дружество, вие сте задължени да я декларирате в срок от 15 дни след откриването. Ако сметката се използва изключително за лични цели (например за покупки, преводи към приятели или роднини и плащане на абонаменти), подаването на данни в БНБ не се изисква.

Как се подава декларацията?

• Лично в офиса на БНБ (в два екземпляра, единият с отметка за приемане остава при вас)
• Чрез куриерска служба (също в два екземпляра)
• Електронно (ако е достъпен такъв начин)

Колко често трябва да се отчитате?

След регистрацията на сметката в БНБ е необходимо ежеквартално да се подава отчет за движението на средствата.

Срокове за подаване на отчетите:

• До 20-о число на месеца, следващ квартала (януари, април, юли, октомври)
• Отчетът за 4-то тримесечие — до 25 януари на следващата година.

Какво следва, ако търговската сметка не бъде декларирана?

Глобите и санкциите за неизпълнение на това изискване могат да бъдат доста неприятни, особено за бизнеса.

Ако имате търговски сметки в Revolut, PayPal, Wise или други финтех компании, сметката ви подлежи на деклариране. Не отлагайте подаването на документите!